關(guān)于印發(fā)《山東省省級(jí)“撥投結(jié)合”科技項(xiàng)目管理實(shí)施細(xì)則》等若干細(xì)則的通知

各市科技局、財(cái)政局，濟(jì)南、青島、臨沂市委金融辦，人民銀行青島市分行、各地市分行，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局各監(jiān)管分局，省直有關(guān)部門(mén)、單位，各有關(guān)單位：

現(xiàn)將《山東省省級(jí)“撥投結(jié)合”科技項(xiàng)目管理實(shí)施細(xì)則》《山東省省級(jí)“先投后股”科技項(xiàng)目管理實(shí)施細(xì)則》《山東省省級(jí)科技擔(dān)保保費(fèi)補(bǔ)貼及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償實(shí)施細(xì)則》《山東省省級(jí)科技保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼實(shí)施細(xì)則》等四個(gè)細(xì)則印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

對(duì)于“撥投結(jié)合”“先投后股”兩項(xiàng)實(shí)施細(xì)則，選擇部分市先行試點(diǎn)，邊試點(diǎn)邊完善，逐步在全省推開(kāi)。對(duì)于四個(gè)實(shí)施細(xì)則，政策執(zhí)行中期將組織開(kāi)展績(jī)效評(píng)估，根據(jù)評(píng)估情況及時(shí)調(diào)整相關(guān)政策措施。

山東省科學(xué)技術(shù)廳

山東省財(cái)政廳

中共山東省委金融委員會(huì)辦公室

中國(guó)人民銀行山東省分行

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局

2024年5月31日

（此件公開(kāi)發(fā)布）

山東省省級(jí)“撥投結(jié)合”科技項(xiàng)目管理實(shí)施細(xì)則

為落實(shí)《山東省政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)科技財(cái)政金融協(xié)同服務(wù)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干措施》（魯政辦字〔2023〕155號(hào)）、《山東省省級(jí)財(cái)政科技股權(quán)投資項(xiàng)目改革工作方案》（魯科字〔2023〕108號(hào)）等文件要求，穩(wěn)妥做好“撥投結(jié)合”相關(guān)工作，特制定本細(xì)則。

一、功能定位

第一條 概念釋義?！皳芡督Y(jié)合”科技項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目）是指針對(duì)我省重大科技創(chuàng)新工程、科技示范工程等，省科技廳以“撥”的形式將省級(jí)財(cái)政補(bǔ)助資金撥付至項(xiàng)目承擔(dān)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目企業(yè)），財(cái)政科技股權(quán)投資被注資機(jī)構(gòu)或其指定的受托機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱管理機(jī)構(gòu)）對(duì)項(xiàng)目企業(yè)進(jìn)行投資，相應(yīng)股權(quán)按照“適當(dāng)收益”原則逐步退出的一類科技計(jì)劃。

第二條 支持對(duì)象。符合我省重大科技創(chuàng)新工程、科技示范工程等科技計(jì)劃申報(bào)條件，有融資需求的企業(yè)。

第三條 堅(jiān)持原則。堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、試點(diǎn)先行、有序推進(jìn)的原則，先開(kāi)展試點(diǎn)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，再逐步擴(kuò)大范圍，確?！皳芡督Y(jié)合”取得實(shí)效。

二、資金支持

第四條 支持方式。以省級(jí)財(cái)政補(bǔ)助資金撥付和管理機(jī)構(gòu)股權(quán)投資聯(lián)動(dòng)的方式支持企業(yè)，撥款資金用于項(xiàng)目支出，投資資金可用于項(xiàng)目相關(guān)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第五條 資金來(lái)源。省級(jí)財(cái)政補(bǔ)助資金在省級(jí)科技創(chuàng)新發(fā)展資金預(yù)算中安排。管理機(jī)構(gòu)從年度科技領(lǐng)域財(cái)政股權(quán)投資資金中設(shè)立“撥投結(jié)合”投資額度。鼓勵(lì)管理機(jī)構(gòu)、金融及社會(huì)資本參與投資。

第六條 支持標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)政股權(quán)資金投入原則上不低于省級(jí)財(cái)政補(bǔ)助資金；參股期限一般不超過(guò)5年，最長(zhǎng)延至10年；參股比例原則上不超過(guò)被投企業(yè)總股本25％，且不為第一大股東?！皳芡督Y(jié)合”項(xiàng)目支持強(qiáng)度原則上高于同類科技計(jì)劃直接補(bǔ)助的單個(gè)項(xiàng)目平均支持水平。

三、組織程序

第七條 項(xiàng)目征集。項(xiàng)目在相應(yīng)科技計(jì)劃中設(shè)置單獨(dú)方向，項(xiàng)目征集一般按照屬地管理方式組織實(shí)施，省科技廳負(fù)責(zé)發(fā)布項(xiàng)目申報(bào)通知。項(xiàng)目申報(bào)單位按要求填寫(xiě)項(xiàng)目申報(bào)書(shū)，通過(guò)縣（市、區(qū)）科技局推薦至設(shè)區(qū)市科技局，省屬企業(yè)可直接推薦項(xiàng)目至設(shè)區(qū)市科技局，設(shè)區(qū)市科技局審核匯總后報(bào)送省科技廳。

第八條 項(xiàng)目評(píng)審。省科技廳會(huì)同管理機(jī)構(gòu)等組織技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)務(wù)、金融、投資等領(lǐng)域?qū)＜以u(píng)估論證項(xiàng)目的技術(shù)水平、產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和投資前景等，出具評(píng)審意見(jiàn)，對(duì)通過(guò)評(píng)審的項(xiàng)目名單予以公示，完成公示后推送至管理機(jī)構(gòu)。

第九條 項(xiàng)目立項(xiàng)和投資項(xiàng)目確定。管理機(jī)構(gòu)對(duì)省科技廳推送的名單內(nèi)企業(yè)，組織開(kāi)展盡職調(diào)查、投資談判等工作。符合條件的，省科技廳與管理機(jī)構(gòu)共同確定擬支持項(xiàng)目。未通過(guò)管理機(jī)構(gòu)投資決策的，不予支持。

第十條 項(xiàng)目實(shí)施。省科技廳、管理機(jī)構(gòu)按程序分別完成“撥”“投”決策后，撥款部分按照省重點(diǎn)研發(fā)計(jì)劃項(xiàng)目管理，投資部分由管理機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目企業(yè)簽署協(xié)議。項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)于協(xié)議簽署后30日內(nèi)完成工商變更，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于工商變更后30日內(nèi)完成投資。

第十一條 投后管理。管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)股權(quán)投資部分的投后管理，應(yīng)定期回訪被投企業(yè)，及時(shí)跟蹤了解項(xiàng)目企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、股權(quán)變動(dòng)、并購(gòu)重組等事項(xiàng)，向省科技廳、省財(cái)政廳提交股權(quán)管理情況年度報(bào)告。對(duì)發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大困難或發(fā)生重大違約等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)向省科技廳、省財(cái)政廳報(bào)告。在實(shí)施投后管理過(guò)程中，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與項(xiàng)目管理單位的工作協(xié)同，具備條件的事項(xiàng)合并開(kāi)展過(guò)程跟蹤管理。

第十二條 股權(quán)退出。財(cái)政股權(quán)投資資金根據(jù)協(xié)議約定，在實(shí)現(xiàn)預(yù)期盈利目標(biāo)、完成項(xiàng)目計(jì)劃目標(biāo)或達(dá)到一定的投資年限后，可采取股權(quán)回購(gòu)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、并購(gòu)重組、掛牌上市和清算等方式退出。

第十三條 收益管理。股權(quán)退出收回的本金按規(guī)定由管理機(jī)構(gòu)滾動(dòng)使用，投資收益按企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行核算，并按規(guī)定上交國(guó)有資本收益，形成循環(huán)運(yùn)行的長(zhǎng)效機(jī)制。鼓勵(lì)管理機(jī)構(gòu)對(duì)提前驗(yàn)收退出項(xiàng)目、重大關(guān)鍵核心技術(shù)項(xiàng)目、早期和初創(chuàng)期企業(yè)項(xiàng)目等予以收益讓渡。

四、保障措施

第十四條 工作協(xié)調(diào)機(jī)制。省科技廳、省財(cái)政廳、管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期協(xié)商推進(jìn)工作，研究審議“撥投結(jié)合”實(shí)施過(guò)程中的重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決相關(guān)問(wèn)題。管理機(jī)構(gòu)與項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)部管理，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，為加快重大創(chuàng)新工程實(shí)施提供良好環(huán)境。

第十五條 績(jī)效考核與容錯(cuò)免責(zé)機(jī)制。省科技廳對(duì)項(xiàng)目實(shí)施采取覆蓋全部資金來(lái)源、長(zhǎng)周期、整體性的評(píng)價(jià)考核模式。管理機(jī)構(gòu)采取以項(xiàng)目服務(wù)及投后管理為核心的績(jī)效考核，對(duì)未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)項(xiàng)目，相關(guān)決策已履行規(guī)定程序，相關(guān)單位和個(gè)人勤勉盡責(zé)、未謀取非法利益的，可視情況免除其決策和管理責(zé)任。

第十六條 科技金融聯(lián)動(dòng)機(jī)制。充分發(fā)揮專家智庫(kù)作用，吸收技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)務(wù)、金融、投資等多領(lǐng)域?qū)＜覅⑴c項(xiàng)目評(píng)審、盡職調(diào)查、項(xiàng)目管理和評(píng)估驗(yàn)收等工作。支持銀行、擔(dān)保、基金等機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)項(xiàng)目企業(yè)提供“政銀擔(dān)投”組合式一攬子支持。管理機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮專業(yè)特長(zhǎng)，為項(xiàng)目企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、運(yùn)營(yíng)管理、投融資對(duì)接等增值服務(wù)，幫助項(xiàng)目企業(yè)加快發(fā)展。

五、附則

第十七條 本細(xì)則由省科技廳、省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第十八條 本細(xì)則自2024年7月1日起實(shí)施，有效期至2028年12月31日。

山東省省級(jí)“先投后股”科技項(xiàng)目管理實(shí)施細(xì)則

為落實(shí)《山東省政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)科技財(cái)政金融協(xié)同服務(wù)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干措施》（魯政辦字〔2023〕155號(hào)）、《山東省省級(jí)財(cái)政科技股權(quán)投資項(xiàng)目改革工作方案》（魯科字〔2023〕108號(hào)）等文件要求，穩(wěn)妥做好“先投后股”相關(guān)工作，特制定本細(xì)則。

一、功能定位

第一條 概念釋義?！跋韧逗蠊伞笔侵羔槍?duì)特定的科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目，先期以扶持科技項(xiàng)目為目的，以補(bǔ)助形式“投入”創(chuàng)新主體一定的財(cái)政扶持資金。在創(chuàng)新主體創(chuàng)辦企業(yè)、項(xiàng)目成果作價(jià)入股企業(yè)或?qū)崿F(xiàn)市場(chǎng)化股權(quán)融資、進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展階段后，將所投入的財(cái)政扶持資金轉(zhuǎn)化為“股權(quán)”，財(cái)政扶持資金投資形成的股權(quán)，按照“適當(dāng)收益”原則逐步退出。

第二條 支持對(duì)象。支持確定落地我省需進(jìn)一步打通技術(shù)到產(chǎn)品通道的省級(jí)及以上科技計(jì)劃項(xiàng)目產(chǎn)出成果，國(guó)內(nèi)外高?？蒲性核邪l(fā)產(chǎn)出成果，以及科技大市場(chǎng)、“山東好成果”等平臺(tái)遴選發(fā)布的科技成果等所屬的高校院所項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)或科技型企業(yè)。

第三條 堅(jiān)持原則。堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、試點(diǎn)先行、有序推進(jìn)的原則，先開(kāi)展試點(diǎn)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，再逐步擴(kuò)大范圍，確保“先投后股”取得實(shí)效。

二、資金支持

第四條 支持方式。由省科技廳作為“先投后股”中“先投”階段的主體，由財(cái)政科技股權(quán)投資被注資機(jī)構(gòu)或其指定的受托機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱管理機(jī)構(gòu)）作為“后股”階段中轉(zhuǎn)換并持有股權(quán)的主體。

第五條 資金來(lái)源。在省級(jí)科技創(chuàng)新發(fā)展資金中安排專門(mén)額度用于“先投后股”。省科技廳將“先投后股”項(xiàng)目納入省科技計(jì)劃項(xiàng)目支持，會(huì)同管理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定支持資金金額。鼓勵(lì)有條件的市安排資金按照省級(jí)出資的一定比例予以跟進(jìn)支持。積極引導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)、金融及社會(huì)資本參與投資。

第六條 支持標(biāo)準(zhǔn)。單個(gè)項(xiàng)目支持資金原則上不超過(guò)項(xiàng)目總投入的50%，且一般不超過(guò)500萬(wàn)元，重大項(xiàng)目可采取“一事一議”方式給予支持。

第七條 經(jīng)費(fèi)管理?！跋韧逗蠊伞辟Y金在轉(zhuǎn)股前按照科技計(jì)劃項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)使用規(guī)定管理，轉(zhuǎn)股后由管理機(jī)構(gòu)按照國(guó)有股權(quán)管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

三、組織程序

第八條 項(xiàng)目征集。項(xiàng)目征集一般按照屬地管理方式組織實(shí)施，省科技廳負(fù)責(zé)發(fā)布項(xiàng)目申報(bào)通知。項(xiàng)目申報(bào)單位按要求填寫(xiě)項(xiàng)目申報(bào)書(shū)，通過(guò)縣（市、區(qū)）科技局推薦給設(shè)區(qū)市科技局，省屬企業(yè)可直接推薦項(xiàng)目至設(shè)區(qū)市科技局，設(shè)區(qū)市科技局審核匯總后報(bào)送省科技廳。中央駐魯高校、有關(guān)省屬科研院所可直接報(bào)送省科技廳。

第九條 項(xiàng)目評(píng)審。省科技廳會(huì)同管理機(jī)構(gòu)等組織技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)務(wù)、金融、投資等領(lǐng)域?qū)＜以u(píng)估論證項(xiàng)目的技術(shù)水平、產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和投資前景等，出具評(píng)審意見(jiàn)，對(duì)通過(guò)評(píng)審的項(xiàng)目名單予以公示。

第十條 項(xiàng)目立項(xiàng)和簽約。項(xiàng)目經(jīng)省科技廳研究確定立項(xiàng)后，由省科技廳、管理機(jī)構(gòu)與項(xiàng)目承擔(dān)單位在平等協(xié)商基礎(chǔ)上，簽訂項(xiàng)目合同書(shū)，明確各方權(quán)利義務(wù)、項(xiàng)目?jī)?nèi)容、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、資助金額及方式、實(shí)施周期、轉(zhuǎn)股條件及時(shí)限、股權(quán)轉(zhuǎn)化及退出等事宜。

第十一條 轉(zhuǎn)股前管理。項(xiàng)目簽約后，根據(jù)項(xiàng)目合同書(shū)約定，省科技廳按時(shí)將“先投后股”資金撥付給項(xiàng)目承擔(dān)單位，項(xiàng)目承擔(dān)單位按項(xiàng)目合同書(shū)約定組織實(shí)施。該階段資金性質(zhì)為項(xiàng)目扶持資金，由省科技廳指導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)參與項(xiàng)目管理和賦能。

第十二條 股權(quán)轉(zhuǎn)化。在項(xiàng)目達(dá)到股權(quán)轉(zhuǎn)化條件后，管理機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照財(cái)政股權(quán)投資管理規(guī)定對(duì)企業(yè)開(kāi)展股權(quán)轉(zhuǎn)化，并簽訂股權(quán)投資協(xié)議，資金性質(zhì)轉(zhuǎn)化為股權(quán)投資資金。轉(zhuǎn)股后，由管理機(jī)構(gòu)行使股東權(quán)利，負(fù)責(zé)持股管理、股權(quán)退出等工作。達(dá)到轉(zhuǎn)股條件不愿意轉(zhuǎn)股的，項(xiàng)目承擔(dān)單位需按原渠道退回“先投”資金；未達(dá)轉(zhuǎn)股條件終止的項(xiàng)目，按原渠道退回應(yīng)退回資金。

第十三條 轉(zhuǎn)股后管理。管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)股權(quán)投資部分的投后管理，應(yīng)定期回訪被投企業(yè)，及時(shí)跟蹤了解項(xiàng)目企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、股權(quán)變動(dòng)、并購(gòu)重組等事項(xiàng)，向省科技廳、省財(cái)政廳提交股權(quán)管理情況年度報(bào)告。對(duì)發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大困難或發(fā)生重大違約等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)向省科技廳、省財(cái)政廳報(bào)告。

第十四條 股權(quán)退出。財(cái)政股權(quán)投資資金根據(jù)協(xié)議約定，在實(shí)現(xiàn)預(yù)期盈利目標(biāo)、完成項(xiàng)目計(jì)劃目標(biāo)或達(dá)到一定的投資年限后，可采取股權(quán)回購(gòu)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式退出。

第十五條 收益管理。股權(quán)退出收回的本金按規(guī)定由管理機(jī)構(gòu)滾動(dòng)使用，投資收益按企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行核算，并按規(guī)定上交國(guó)有資本收益，形成循環(huán)運(yùn)行的長(zhǎng)效機(jī)制。鼓勵(lì)管理機(jī)構(gòu)對(duì)提前退出項(xiàng)目予以收益讓渡。

四、保障措施

第十六條 工作協(xié)調(diào)機(jī)制。省科技廳、省財(cái)政廳、管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期協(xié)商推進(jìn)工作，研究審議“先投后股”實(shí)施過(guò)程中的重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決相關(guān)問(wèn)題。管理機(jī)構(gòu)與項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)部管理，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，為推進(jìn)科技成果落地轉(zhuǎn)化提供良好環(huán)境。

第十七條 績(jī)效考核與容錯(cuò)免責(zé)機(jī)制。省科技廳對(duì)項(xiàng)目實(shí)施采取覆蓋全部資金來(lái)源、長(zhǎng)周期、整體性的評(píng)價(jià)考核模式。管理機(jī)構(gòu)采取以項(xiàng)目服務(wù)及投后管理為核心的績(jī)效考核，對(duì)未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)項(xiàng)目，相關(guān)決策已履行規(guī)定程序，相關(guān)單位和個(gè)人勤勉盡責(zé)、未謀取非法利益的，可視情況免除其決策和管理責(zé)任。

第十八條 科技金融聯(lián)動(dòng)機(jī)制。充分發(fā)揮專家智庫(kù)功能，吸收技術(shù)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)務(wù)、金融、投資等多領(lǐng)域?qū)＜覅⑴c項(xiàng)目評(píng)審、盡職調(diào)查、項(xiàng)目管理和評(píng)估驗(yàn)收等工作。支持銀行、擔(dān)保、基金等機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為項(xiàng)目企業(yè)提供“政銀擔(dān)投”組合式一攬子支持。管理機(jī)構(gòu)應(yīng)充分發(fā)揮專業(yè)特長(zhǎng)，為項(xiàng)目企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、運(yùn)營(yíng)管理、投融資對(duì)接等增值服務(wù)，幫助項(xiàng)目企業(yè)加快發(fā)展。

五、附則

第十九條 本細(xì)則由省科技廳、省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十條 本細(xì)則自2024年7月1日起實(shí)施，有效期至2028年12月31日。

山東省省級(jí)科技擔(dān)保保費(fèi)補(bǔ)貼及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償實(shí)施細(xì)則

一、總則

第一條 為落實(shí)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)科技財(cái)政金融協(xié)同服務(wù)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干措施》（魯政辦字〔2023〕155號(hào)）要求，做好山東省省級(jí)科技擔(dān)保（以下簡(jiǎn)稱“魯科擔(dān)”）保費(fèi)補(bǔ)貼及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工作，特制定本細(xì)則。

第二條 “魯科擔(dān)”是指山東省政府性融資擔(dān)保體系成員（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保體系成員”）為符合條件的科技型企業(yè)提供的融資擔(dān)保、履約擔(dān)保等科技擔(dān)保服務(wù)。

第三條 本細(xì)則所稱保費(fèi)補(bǔ)貼，是指對(duì)開(kāi)展“魯科擔(dān)”業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予一定比例的擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼。

第四條 本細(xì)則所稱風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，是指對(duì)開(kāi)展“魯科擔(dān)”業(yè)務(wù)產(chǎn)生代償資金的擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予一定比例的補(bǔ)償。

第五條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和保費(fèi)補(bǔ)貼資金由省級(jí)財(cái)政安排，從省級(jí)科技創(chuàng)新發(fā)展資金中列支，實(shí)行總額控制。

二、職責(zé)分工

第六條 省科技廳負(fù)責(zé)提供科技型企業(yè)名單，開(kāi)展“魯科擔(dān)”備案業(yè)務(wù)復(fù)核，以及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和保費(fèi)補(bǔ)貼資金的預(yù)算編制、審核、執(zhí)行和績(jī)效管理。

第七條 省財(cái)政廳負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和保費(fèi)補(bǔ)貼資金預(yù)算保障，批復(fù)下達(dá)資金，牽頭資金預(yù)算績(jī)效管理。

第八條 省級(jí)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）受省科技廳委托，按照“統(tǒng)一管理、統(tǒng)一備案”要求，組織“魯科擔(dān)”備案審查、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和保費(fèi)補(bǔ)貼資金申報(bào)和初審工作。

第九條 擔(dān)保體系成員負(fù)責(zé)審批、提供擔(dān)保服務(wù)，按規(guī)定申請(qǐng)備案，加強(qiáng)保后管理；做好代償資金追償、風(fēng)險(xiǎn)處置和追回資金中財(cái)政部分返還工作。

第十條 參與銀行負(fù)責(zé)審批、發(fā)放貸款，加強(qiáng)貸后管理，配合做好代償資金追償、風(fēng)險(xiǎn)處置、追回資金中財(cái)政部分返還等相關(guān)工作。 

第十一條 支持企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照貸款合同約定用途使用貸款資金，配合擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展保后管理及申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、保費(fèi)補(bǔ)貼資金等相關(guān)工作。

三、支持對(duì)象、條件和標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 “魯科擔(dān)”保費(fèi)補(bǔ)貼業(yè)務(wù)支持對(duì)象為在山東省內(nèi)注冊(cè)的科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)或省科技廳認(rèn)可的其他類型科技型企業(yè)。“魯科擔(dān)”融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)支持對(duì)象為在山東省內(nèi)注冊(cè)的早期、初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)。早期、初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)需滿足以下條件：

1. 設(shè)立時(shí)間不超過(guò)5年（60個(gè)月）；

2. 從業(yè)人數(shù)不超過(guò)300人；

3. 上年度資產(chǎn)總額和年銷(xiāo)售收入均不超過(guò)5000萬(wàn)元。

納入“魯科擔(dān)”保費(fèi)補(bǔ)貼和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)娜谫Y擔(dān)保業(yè)務(wù)需滿足以下條件：

1. 單戶企業(yè)融資擔(dān)保金額不超過(guò)2000萬(wàn)元；

2. 擔(dān)保費(fèi)率不超過(guò)0.5%/年；

3. 無(wú)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、許可權(quán)、個(gè)人信用等無(wú)形資產(chǎn)之外的反擔(dān)保措施；

4. 擔(dān)保貸款用于支持企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)，不得用于轉(zhuǎn)貸、委托貸款、參與民間借貸、投資資本市場(chǎng)和個(gè)人消費(fèi)等。

第十三條 “魯科擔(dān)”履約擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)支持對(duì)象為符合條件的省科技資金股權(quán)投資項(xiàng)目等，重點(diǎn)支持早期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)的股權(quán)投資項(xiàng)目。

第十四條 省級(jí)財(cái)政在預(yù)算額度內(nèi)每年給予擔(dān)保機(jī)構(gòu)不高于擔(dān)保金額0.5%的保費(fèi)補(bǔ)貼，發(fā)生資金代償?shù)?，給予擔(dān)保金額最高20%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

四、保費(fèi)補(bǔ)貼及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償管理 

第十五條 保費(fèi)補(bǔ)貼和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金當(dāng)年審核、次年撥付，由省科技廳撥付至受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)，受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到資金后，將資金轉(zhuǎn)付至擔(dān)保體系成員。

第十六條 擔(dān)保體系成員于業(yè)務(wù)發(fā)生次月月底前將申請(qǐng)保費(fèi)補(bǔ)貼的相關(guān)資料報(bào)送至受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)，受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)審核后，于每年10月30日前形成書(shū)面報(bào)告、材料清單報(bào)送至省科技廳，省科技廳于11月底前對(duì)報(bào)送材料進(jìn)行集中復(fù)核,根據(jù)年度保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)額度確定下年度預(yù)算，次年按程序撥付資金至受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)；受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到資金5個(gè)工作日內(nèi)，將資金轉(zhuǎn)付至擔(dān)保體系成員。

第十七條 擔(dān)保體系成員及時(shí)將資金代償后未追回項(xiàng)目的業(yè)務(wù)信息和相關(guān)資料報(bào)送至受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)，受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)初審后，于每年10月30日前將書(shū)面報(bào)告和相關(guān)材料報(bào)送至省科技廳，省科技廳對(duì)報(bào)送材料進(jìn)行審核，確定年度風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額度預(yù)算，次年按程序撥付資金至受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)；受托擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到資金5個(gè)工作日內(nèi)，將資金轉(zhuǎn)付至擔(dān)保體系成員。

第十八條 擔(dān)保體系成員應(yīng)建立追償、抵質(zhì)押資產(chǎn)處置和不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作臺(tái)賬，在不良貸款追償或處置收回之日起60日內(nèi)，將收回的資金扣除訴訟或交易等相關(guān)費(fèi)用后按照原比例、原渠道退還。

第十九條 “魯科擔(dān)”融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，設(shè)置年度代償額度上限，單一擔(dān)保體系成員“魯科擔(dān)”年度代償率超過(guò)3%的部分省財(cái)政不予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

五、績(jī)效評(píng)價(jià)與監(jiān)督管理

第二十條 省科技廳每年對(duì)“魯科擔(dān)”工作開(kāi)展情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)價(jià)。

第二十一條 對(duì)弄虛作假套取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償或保費(fèi)補(bǔ)貼資金、追償后不如實(shí)報(bào)告和及時(shí)返還的，一經(jīng)查實(shí)，收回有關(guān)資金，取消申報(bào)資格。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題，按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》及其實(shí)施條例、《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。對(duì)涉嫌違法犯罪的，依法移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理。

第二十二條 鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立服務(wù)科技型企業(yè)融資盡職免責(zé)機(jī)制，適度提高科技型企業(yè)代償容忍度，對(duì)盡職無(wú)過(guò)的，依法依規(guī)免除責(zé)任。

六、附則

第二十三條 本辦法由省科技廳、省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本辦法自2024年7月1日起實(shí)施，有效期至2028年12月31日。

山東省省級(jí)科技保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼實(shí)施細(xì)則

一、總則

第一條 為落實(shí)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于加強(qiáng)科技財(cái)政金融協(xié)同服務(wù)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的若干措施》（魯政辦字〔2023〕155號(hào)）要求，做好山東省省級(jí)科技保險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱“魯科?！保┍ＹM(fèi)補(bǔ)貼工作，特制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱保費(fèi)補(bǔ)貼是指對(duì)科技型企業(yè)購(gòu)買(mǎi)“魯科保”系列產(chǎn)品產(chǎn)生的保險(xiǎn)費(fèi)給予一定比例的補(bǔ)貼。

第三條 本細(xì)則所稱科技型企業(yè)是指在山東省內(nèi)注冊(cè)的科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、省級(jí)以上人才工程入選者注冊(cè)的企業(yè)以及省科技廳認(rèn)可的其他類型科技企業(yè)。

第四條 省級(jí)科技保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼資金，列入省級(jí)科技創(chuàng)新發(fā)展資金預(yù)算，按照年度預(yù)算進(jìn)行安排，實(shí)行總額控制。

二、保險(xiǎn)險(xiǎn)種的遴選

第五條 科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種類別包括：產(chǎn)品研發(fā)責(zé)任保險(xiǎn)、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備保險(xiǎn)、科技研發(fā)綜合保險(xiǎn)、科技成果轉(zhuǎn)化保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、高管人員和關(guān)鍵研發(fā)人員團(tuán)隊(duì)健康及意外保險(xiǎn)、特殊人員團(tuán)隊(duì)意外傷害保險(xiǎn)和重大疾病保險(xiǎn)等。

第六條 省科技廳定期組織科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種征集工作，經(jīng)省科技廳評(píng)估后納入“魯科?！碑a(chǎn)品體系?？萍急ｋU(xiǎn)險(xiǎn)種遴選應(yīng)具備以下條件：

（一）申報(bào)的險(xiǎn)種已通過(guò)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)批或備案，可在山東省內(nèi)進(jìn)行銷(xiāo)售；

（二）保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)按照合理、公平、充足原則科學(xué)厘定，不得妨礙市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)；保險(xiǎn)費(fèi)率可以上下浮動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)明確保險(xiǎn)費(fèi)率調(diào)整的條件和范圍；

（三）組建專門(mén)科技保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)或服務(wù)團(tuán)隊(duì)，有專項(xiàng)經(jīng)營(yíng)推廣計(jì)劃；

（四）申報(bào)的險(xiǎn)種有助于增強(qiáng)科技型企業(yè)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)科技型企業(yè)核心研發(fā)人員、技術(shù)人員人身意外、重大疾病、住院醫(yī)療等提供保障，切實(shí)降低或分散科技型企業(yè)在科研、技術(shù)交易、成果轉(zhuǎn)化等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)針對(duì)科技領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，豐富科技保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)模式。

三、保費(fèi)補(bǔ)貼支持標(biāo)準(zhǔn)和方式

第八條 保費(fèi)補(bǔ)貼采取后補(bǔ)助方式，對(duì)于首年度購(gòu)買(mǎi)“魯科?！碑a(chǎn)品的科技型企業(yè)，省財(cái)政最高按照保費(fèi)的50%給予補(bǔ)貼，以后年度按不超過(guò)實(shí)際支出保費(fèi)的30%給予補(bǔ)貼，每家企業(yè)每年補(bǔ)貼總計(jì)最高不超過(guò)30萬(wàn)元。

第九條 省科技廳定期開(kāi)展“魯科保”保費(fèi)補(bǔ)貼申報(bào)工作，由各設(shè)區(qū)市科技局組織屬地企業(yè)申報(bào)。

第十條 保費(fèi)補(bǔ)貼按年補(bǔ)助，對(duì)采用一次躉交數(shù)年的保險(xiǎn)不予補(bǔ)助。同一保單不得重復(fù)申請(qǐng)省級(jí)財(cái)政保費(fèi)補(bǔ)貼資金。

四、申報(bào)渠道和流程

第十一條 企業(yè)自主選擇投保“魯科?！彪U(xiǎn)種，與保險(xiǎn)公司簽訂保險(xiǎn)合同，繳納保費(fèi)。

第十二條 保費(fèi)補(bǔ)貼申報(bào)遵循以下程序：

（一）保險(xiǎn)合同到期后，申報(bào)企業(yè)按要求提交保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)，合同期內(nèi)退保的不得申請(qǐng)保費(fèi)補(bǔ)貼；

（二）保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)由縣（市、區(qū)）、設(shè)區(qū)市科技局逐級(jí)審核后推薦至省科技廳復(fù)核；

（三）省科技廳將申報(bào)企業(yè)資料與承保保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，復(fù)核通過(guò)的面向社會(huì)公示五個(gè)工作日。

第十三條 企業(yè)申請(qǐng)補(bǔ)貼資金時(shí)需一并提交以下材料：

（一）山東省省級(jí)科技保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)表；

（二）加蓋企業(yè)公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、保費(fèi)支出憑證等材料復(fù)印件；

（三）加蓋承保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司印章的保單和保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票復(fù)印件等；

（四）其他材料。

五、資金撥付和管理

第十四條 省科技廳采取當(dāng)年審核、第二年撥付的方式統(tǒng)一撥付“魯科?！北ＹM(fèi)補(bǔ)貼資金。

第十五條 投保企業(yè)及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種保費(fèi)補(bǔ)貼過(guò)程中，存在虛報(bào)、截留、挪用、冒領(lǐng)、侵占或提供虛假資料騙取專項(xiàng)資金等違法違規(guī)行為的，按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》及其實(shí)施條例、《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)以及省級(jí)科技計(jì)劃項(xiàng)目資金管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。對(duì)涉嫌違法犯罪的，依法移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理。

第十六條 開(kāi)展科技保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)科技保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和推廣，建立科技保險(xiǎn)理賠綠色通道，提高理賠效率，積極為企業(yè)提供方便快捷的服務(wù)。

六、附則

第十七條 本細(xì)則由省科技廳、省財(cái)政廳、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

第十八條 本細(xì)則自2024年7月1日起實(shí)施，有效期至2028年12月31日。